姫路市において、「司法書士のサポートのもと、財産調査を終える」までを事例形式で３つご紹介します。
※実際の関係者や物件が特定できないように、複数の事実を改変・翻案してまとめた内容になります。

1. 姫路市にお住まいのE様が、「専門家の支援を受けて、相続財産の調査漏れを回避できた事例」

※表は左右にスクロールして確認することができます。

お客様は姫路市にお住まいの40代E様です。
お父様が亡くなり、ご実家を相続されることになりました。
現在は市内のマンションにお住まいで、相続手続きが完了したあとにご実家を売却するご予定です。

ただ、E様には相続手続きに対する不安がありました。
以前、相続を経験したご友人から「手続きが終わった後にタンス預金が見つかって大変だった」という話を聞き、ご自身も「見落としている財産があるのでは」と心配されていたのです。

そこで、相続に関する不安とご実家の売却について相談できる不動産会社を訪ねることにしました。

E様は姫路市内の不動産会社に数軒問い合わせ、

• 様々な相続の専門家と連携しているのが魅力に感じた
• 親身になって相談にのってくれた

といった点が決め手となり、ステアーズ不動産に依頼することにしました。

E様のお話を詳しく伺うと、「父の財産の中で見落としがないか心配」とのことでした。
実際、財産の調査漏れは珍しくありません。
調査漏れがあると、後から新たな財産が見つかり、遺産分割のやり直しや税務上の修正申告が必要になるケースもあります。

そこでE様には専門家に財産調査を依頼するご提案をしました。

1. 相続手続きのサポートを依頼できる専門家

相続手続きでは、弁護士・税理士・司法書士など、複数の専門家にサポートを依頼できます。

ただし、それぞれ得意分野が異なるため、目的に応じて適切な専門家を選ぶことが大切です。

＜相続手続きのサポートを依頼できる専門家の比較＞

※表は左右にスクロールして確認することができます。

今回のE様のケースでは、司法書士のサポートを受けるのがおすすめです。
司法書士は不動産や預貯金の名義確認などを法的に正確かつ丁寧に進めることができる専門家です。

相続人同士のトラブル対応や法的交渉を主に扱う弁護士や、財産評価・相続税の申告、税務調査対応を得意とする税理士と比べて、相続財産の名義関係を正確に整理したい方には、司法書士が適した依頼先といえるでしょう。

検討の結果、E様は弊社と提携している司法書士のサポートを受けることを決められました。

司法書士の支援のもと、お父様の相続財産を一つひとつ丁寧に洗い出し、相続手続きを無事に完了。
その後、ご実家の売却までスムーズに進めることができました。

※表は左右にスクロールして確認することができます。

お客様は姫路市にお住まいの50代T様です。
お父様が亡くなり、妹様とご実家を相続することになりました。
T様は市内のマンションに住んでおり、妹様も遠方に住んでいるためご実家は売却する予定です。

しかし、お父様の財産を把握しきれていないため、妹様と財産の取り分を決めようにも、決められず、相続手続きを進められませんでした。

そこでご実家の査定や売却相談も含めて、不動産会社に相談することにしました。

T様は近くの不動産会社をインターネットで探し、その中で

• 不動産相続に詳しそう
• ホームページに載っている相続事例が多い

ステアーズ不動産に相談することにしました。

T様はお父様の財産を把握しきれていないとのことでした。
そこで弊社は「財産調査」についてご説明いたしました。

1. 財産調査とは

預貯金や不動産、株式といったプラスの財産だけでなく、借入金や未払い金などのマイナスの財産も含め、故人の財産をすべて明らかにするための確認作業です。

財産調査を怠ると、後から新たな財産や負債が見つかり、遺産分割の協議内容が無効となるおそれがあります。

相続を円滑に進めるためには、まず「財産調査」で被相続人の財産全体を正確に把握することが大切です。

① 不動産を確認する
毎年届く固定資産税の納税通知書や課税明細書を確認し、所有している不動産を把握します。
名義や所在地を正確に確認するには、法務局で登記事項証明書を取得します。

② 預貯金・有価証券を確認する
通帳やキャッシュカード、取引残高報告書などを確認しましょう。
複数の金融機関を利用している場合は、残高証明書の発行依頼や、証券保管振替機構への照会で漏れを防ぎます。

③ 借入・負債を確認する
督促状や返済明細書、クレジット会社からの通知を確認します。
借入先が不明な場合は、信用情報機関（CIC・JICCなど）への開示請求で確認できます。

④ 保険・年金を確認する
生命保険や損害保険の証券・郵便物を探し、契約の有無を確認します。
不明な場合は、生命保険協会の契約照会制度を利用しましょう。
また、年金記録や未支給年金の有無もあわせて確認します。

⑤ その他の財産・動産を確認する
自動車や貴金属、骨董品などの動産、および未収金・公共料金・保証契約なども確認対象です。
必要に応じて専門業者の査定を受けると、適正な評価を行うことができます。

T様はご自身で財産調査を進めようとしましたが、確認すべき項目が多く、負担に感じていらっしゃいました。
そこで弊社が連携している司法書士を紹介しました。
司法書士のサポートを受けながら調査を進めたところ、すべての財産を正確に把握することができました。

その後、ご実家の相続手続きや売却を無事に完了しました。

※表は左右にスクロールして確認することができます。

お客様は姫路市にお住まいの60代H様です。
お父様が亡くなられ、金融資産のほか、姫路市内にあるご実家を含む複数の不動産を相続されました。

H様のお父様は生前、不動産投資をされており、いくつかの物件を所有していましたが、H様はそれぞれの所在地や所有数を正確に把握できていませんでした。

ご実家については今後利用予定がなかったため売却を検討しており、「実家の売却とあわせて、父の所有していた不動産の全体像を把握したい」と、不動産会社に相談することにしました。

H様は市内の不動産会社をネットで探し、その中で、

• 複雑な相続案件にも対応していそう
• 相続や不動産売却の相談を、同じ窓口でまとめてお願いできそうだった

上記2点がポイントとなり、ステアーズ不動産に相談することにしました。

H様は、父親の所有していた不動産の所在地と数が分からないとのことでした。
相続した不動産が分からない場合は下記の方法で把握します。

1. 相続した不動産が分からない場合

• 固定資産税の納税通知書を確認する

毎年4月頃に届く、固定資産税の納税通知書に記載されている住所を確認しましょう。
納税通知書が手元にない場合は、市区町村役場の税務担当部署の窓口で閲覧できます。

• 名寄帳を請求する

名寄帳とは、固定資産税課税台帳を所有者ごとにまとめた一覧表のことです。
亡くなった方の財産調査をする際や納税通知書を紛失した際に利用されます。
市区町村役場や税事務所の窓口、または郵送で閲覧・取得が可能です。

• 登記事項証明書を取得する

登記証明書とは、不動産の登記記録に記録された内容を証明する書類です。
所有者や所在地を正確に確認する際に役立ちます。

• 専門家に相談する

司法書士などの専門家に依頼することで、手間をかけず確実に不動産の所在地や所有数を把握できます。
依頼内容や費用は状況によって異なるため、目的に合った専門家を選ぶことが大切です。

H様はなるべく負担を避けたいとのことでしたので、弊社と連携している司法書士のサポートを受け、不動産の所在地と所有数を特定することにしました。

ご実家は売却され、他の不動産に関しては活用するか、売却するかは今後決めるつもりとのことです。
H様は「父が所有していた不動産が分からず途方に暮れていましたが、助かりました」と満足されたご様子でした。