【姫路市版】老老相続における悩みを解決した事例

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姫路市における、「老老相続における悩みを解決」するまでを事例形式で3つご紹介します。
※実際の関係者や物件が特定できないように、複数の事実を改変・翻案してまとめた内容になります。

1. 姫路市にお住まいのK様が、「不動産を売却することで老老相続のリスクを回避した事例」

1. 姫路市にお住まいのK様が、「不動産を売却することで老老相続のリスクを回避した事例」

お客様の相談内容

売却物件 概要

※表は左右にスクロールして確認することができます。

所在地 姫路市飯田 種別 一戸建て
建物面積 97.12㎡ 土地面積 135.20㎡
築年数 40年 査定価格 1,200万円
間取り 4LDK その他
相談にいらしたお客様のプロフィール

お客様は姫路市にお住まいの70代のK様です。
近年ご自身の体調や将来の生活について真剣に考えるようになり、「自分に万一のことがあったときの相続」についても検討を始められました。

K様には配偶者やお子様がおらず、相続人にあたるのは70代の妹様のみ。
しかし妹様は腰を悪くされており、今後ご自宅を引き継いだ場合の管理や売却の手続きに大きな負担がかかるのではないかと懸念されていました。

そこでK様は、少しでも妹様の負担を軽減できるよう、自宅だけでも生前に整理しておきたいと考え、不動産会社に相談されました。

解決したいトラブル・課題

課題
高齢の妹に不動産相続の負担を残さずに済ませたい。

不動産会社の探し方・選び方

K様は通いやすさを考慮して市内の不動産会社を探し、その際に下記の2点を重視して相談先を選びました。

  • 高齢者にも配慮した理解しやすい説明をしてくれる
  • 相続に関して知見がありそう

いくつかの不動産会社に問合せた結果、上記2点が決め手となったところに相談することにしました。

K様の「トラブル・課題」の解決方法

K様の相続人にあたる方は70代の妹様のみとのことでした。
このままだと「老老相続」となってしまいます。

1.「老老相続」とは

「老老相続」とは、高齢の方が同じく高齢の相続人に資産を遺すケースのことです。

老老相続には以下のリスクが発生します。

①相続後の手続きや管理が、相続人にとって負担になる

体力的・精神的に困難な場合、空き家放置・税滞納などにつながる恐れがあります。

②管理負担の増大

相続人が高齢である場合、体力的に不動産の管理が難しくなり、放置されるリスクが高くなります。
その結果、ご近所トラブルにつながるなどさらなるリスクに発展する可能性が高いです。

③認知能力の低下による売却困難 

相続人が高齢で判断能力が低下していたり、認知症などで意思決定が困難だったりした場合、相続や売却の手続きが複雑化することもあります。

2.「結果」

K様は弊社の説明を受け、納得されたようで妹様の負担を軽減するために売却して現金化することに決めました。
K様は、「現金で遺しておけば、妹が自由に使いやすく、手続きもシンプルになる」と、不安が解消されたようです。

売却活動を開始してから約4か月で買主が見つかり、スムーズに売却が完了し、現在は賃貸物件へ住み替えられ、生活もコンパクトに整えられました。

2.姫路市にお住まいのE様が、「老老相続を防ぐ方法を不動産会社に相談した事例」

2.姫路市にお住まいのE様が、「老老相続を防ぐ方法を不動産会社に相談した事例」

お客様の相談内容

売却物件 概要

※表は左右にスクロールして確認することができます。

所在地 姫路市御立東 種別 一戸建て
建物面積 93.80㎡ 土地面積 140.10㎡
築年数 50年 成約価格
間取り 4LDK その他
相談にいらしたお客様のプロフィール

お客様は姫路市にお住まいの70代E様です。
E様は高齢になってきたこともあり、自身が亡くなった後の財産のことを少しずつ考えるようになりました。

E様には配偶者もお子様もおらず、法定相続人は同じく70代の弟様のみのため、このままでは老老相続が発生してしまいます。
しかし弟様も高齢であることから、相続後に不動産を管理・活用することは難しいのではないかという不安があります。
また、E様は「せっかくなら、自分の財産を社会に役立てたい」という思いを持っており、ご自身が暮らしているご自宅や土地についても、将来的に有効活用してもらえる方法を探すため、不動産会社に相談されました。

解決したいトラブル・課題

課題
老老相続のリスクを避けつつ、社会貢献につながる形で財産を遺したい。

不動産会社の探し方・選び方

E様は市内にあるいくつかの不動産会社を直接訪問した結果、

  • 空き家の活用方法について詳しく説明してくれた
  • 最も丁寧な対応をしてくれた

上記2点を魅力に感じたところに相談することに決めました。

E様の「トラブル・課題」の解決方法

老老相続が起こると「相続人は自身の老後のために」と貯金にまわしてしまうケースが多く、有効活用されないことが多いです。
そのため、希望通りの相続を実現するためにも生前に不動産を整理しておくことが重要となります。

1.不動産を生前に整理する方法

①売却(現金化)

  • 現金として残すことで相続手続きが簡素に
  • 売却後の寄付や分配などが可能で自由度が高い

②寄付

  • 自治体、学校法人、NPO法人などへの寄付が可能
  • 条件により相続税控除や社会貢献につながる場合がある
  • 自分の意思を形に残せる手段の1つ

2.「結果」

E様は弊社の説明を受け、「自分の希望が叶うのは寄付かもしれない」と強く感じられ、最終的に不動産を寄付することにしました。
弊社のサポートのもと、地元の福祉団体と連携し、寄付の具体的な流れや名義変更の手続きについても着実に準備を進めることができました。

その後、E様のご自宅に関して寄付先と受け入れの同意が整い、売却を前提とした準備が完了しました。
E様は現在、「自分の財産が誰かの役に立てるとわかって、とても嬉しい。」と、満足されていらっしゃいます。

3.姫路市にお住まいのU様が、「遺言書を用意することで老老相続を回避できた事例」

3.姫路市にお住まいのU様が、「遺言書を用意することで老老相続を回避できた事例」

お客様の相談内容

売却物件 概要

※表は左右にスクロールして確認することができます。

所在地 姫路市広畑区 種別 一戸建て
建物面積 90.30㎡ 土地面積 132.10㎡
築年数 38年 査定価格 1,150万円
間取り 3LDK その他
相談にいらしたお客様のプロフィール

お客様は姫路市にお住まいの70代のU様です。
U様は最近、持病の悪化をきっかけに、万が一の時に備えて、自身の死後のことをしっかりと考えるようになりました。

U様には配偶者やお子様がいないため、法定相続人は70代のお姉様のみです。
しかしお姉様は認知症を患っており、自力で相続手続きなどを行うのは困難な状況であることから、老老相続による手続き上の問題を強く懸念されています。
特に、不動産相続は手続きが複雑になる可能性が高いため、現在のご自宅は生前に売却して現金化しておくことを検討し、不動産会社に相談に向かいました。

解決したいトラブル・課題

課題
高齢かつ認知症の相続人に不動産を相続させるリスクを回避したい。

不動産会社の探し方・選び方

U様は近くの不動産会社にいくつか問合せ、その際に以下の2点を重視しました。

  • 地域に密着しており、迅速な対応が可能
  • 不動産における相続手続きに知見がある

最終的に、重視した点に加え、最も親身になって話を聞いてくれたので相談することにしました。

U様の「トラブル・課題」の解決方法

U様から「老老相続を防ぐために今からできる対策はありますか?」とご質問がありましたのでお答えいたしました。

1.「老老相続」を防ぐための対策

老老相続を防ぐための対策としては主に以下の2点が挙げられます。

①遺言書を作成する

  • 意思が明確なうちに遺言書を作成し、財産の行き先を定めておく
  • 遺言執行者を指定しておけば、手続きを代行してもらえる

②生前贈与

  • 財産の一部を生前に贈与すること
  • 相続税の軽減や次世代への財産移転を効率的に進めることができる

相続人が認知症で親族がいない場合、最終的には「市区町村長」が家庭裁判所に成年後見開始の申立てを行い、成年後見人が選ばれて手続きを進めます。

2.「結果」

U様は弊社の説明を聞いた結果、遺言書の作成を行うことにしました。
弊社のサポートのもと、遺言書の作成、ご自宅の売却を完了させ、スムーズな相続が実現できる準備を整えました。

老老相続の問題を未然に防ぎ、安心と納得の形で自分らしい整理ができたことで、U様は大変満足されているご様子でした。